Закрыть ... [X]

Распаковка Скретч карта мира UFT Scratch World Map из Rozetka.com.ua

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Сегодняшний обзор будет посвящен ни много ни мало лучшему предложению среди банковских продуктов и внебанковских привилегий для премиальных клиентов.

Столь нескромно о своем тарифном плане «Премиум» заявляет сам банк «Открытие» на официальном сайте:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Такую высокую оценку премиального обслуживания банка «Открытие» дала компания Frank Research Group, которая занимается исследованиями конкурентной среды в области российских финансовых услуг:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

И, честно говоря, на первый взгляд всё действительно хорошо: требования для обеспечения бесплатности пакета довольно гуманные, процентные ставки по рублевым вкладам выше средних по рынку, есть выгодная карта с хорошим кэшбэком, безлимитные проходы в бизнес-залы по программе Priority Pass, бесплатные трансферы до аэропорта, страховка для выезжающих за рубеж, консьерж-сервис, правовая поддержка.

Вот как выглядит реклама пакета «Премиум» на сайте:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия. Достоинства

Плата за тарифный план «Премиум» не будет взиматься при выполнении одного из «Минимальных требований» (в противном случае предусмотрена комиссия в 2500 руб./мес.):

● Сумма среднемесячных остатков денежных средств на счетах от 1 000 000 RUB и более (в USD и EUR по курсу Банка России на дату проведения расчетов) и сумма ежемесячных покупок по карте (POS-оборот) более 0 RUB;

● Сумма среднемесячных остатков денежных средств на счетах от 600 000 RUB (в USD и EUR по курсу Банка России на дату проведения расчетов) и сумма ежемесячных покупок по карте (POS-оборот) от 50 000 RUB / 1 000 USD / 1 000 EUR и более;

● Сумма ежемесячных поступлений вне зависимости от источника пополнения карты от 200 000 RUB и более и сумма ежемесячных покупок по карте (POS-оборот) от 50 000 RUB / 1 000 USD / 1 000 EUR и более.

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Обслуживание до 5 дополнительных карт к основной карте осуществляется без комиссии:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

В расчет среднемесячных остатков идут денежные средства на карточных счетах филиала «Центральный» (средства накарте «Рокетбанка»не подойдут, там филиал «Точка»), а также на накопительных счетах и вкладах:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Из тарифов, в принципе, следует, что денежные средства на картах«Билайн»и«Кукуруза»с подключенной опцией «Процент на остаток» также будут учитываться в расчете среднемесячных остатков (это ведь вклад в банке «Открытие»). У меня, например, ПНО на карте «Билайн» – это как раз вклад в филиале «Центральный»:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Однако горячая линия настаивает, что средства на картах «Кукуруза» и «Билайн» всё-таки не учитываются. На практике пока данную информацию никто не проверял

Пакет «Премиум» начинает действовать с момента первого пополнения карты:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Если пополнить карту (т.е. активировать её) в течение 20-ти дней с момента выпуска, то комиссия за первый месяц списываться не будет:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

В первый месяц нужно выполнить минимальные требования, чтобы комиссия в следующем месяце не списалась и можно было пользоваться всеми заявленными привилегиями. В первый месяц некоторые привилегии не действуют (Priority Pass, бесплатные трансферы и т.д.).

Обратите внимание, что при расчете оборота покупок учитываются только фактически проведенные по счету операции, т.е. некоторые покупки в конце месяца могут пойти уже в оборот следующего.

Под среднемесячным остатком понимается величина, получаемая путем сложения исходящих остатков денежных средств на счете по состоянию на конец каждого календарного дня в соответствующем расчетном месяце и деления на фактическое количество календарных дней в этом месяце:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Разместить 1 млн руб. на рублевом вкладе под 6-8% годовых и совершить минимум одну покупку в месяц – это вполне гуманные требования. Также не очень сложно поддерживать оборот по карте в 50 000 руб./мес. и раз в месяц пополнить СКС на 200 000 руб. (или просто прогнать одну и ту же сумму несколько раз), деньги можно тут же снять. Тем более у «Открытия» есть вполне выгодная трэвэл-карта с достойным кэшбэком.

У «Открытия» действует акция «Приведи Друга»: если заказать Travel карту в пакете «Премиум»по этой ссылкеи совершить первую покупку на сумму от 500 руб., «Открытие» подарит вам 500 руб.

В стоимость тарифного плана «Премиум» при выполнении минимальных требований входит обслуживание одной основной премиальной карты и 5 дополнительных к ней.

В качестве премиальной карты можно выбрать карту «Аэрофлот», «Карту Развлечений» (с кэшбэком 5% на развлечения), «Автокарту» (5% кэшбэк на АЗС), «Карту РЖД», «Карту Гладиатора», «Карту Лукойл», «Карту Utair», «Универсальную карту» (5% кэшбэк на всё при условии поддержания среднемесячного остатка в 600 000 руб. без процентов), карту «Добрые дела»:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

На мой взгляд, самой выгодной из премиальных карт «Открытия» является рублевая «Travel карта». Карточка имеет категорию Visa Signature Pay Wave. За каждые полные 100 рублей покупки положены 4 рубля на бонусный счет (для долларовой карты 4 бонусных рубля положены за каждые 2 USD, для евровой – за каждые 2 евро). Также предусмотрен приветственный бонус в размере 600 руб.:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Раз в год можно бесплатно перевыпустить карточку по любой причине:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Бонусными рублями можно оплатить стоимость авиабилета, ж/д билета, гостиницы на сайтеtravel.open.ru.

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Заказ билетов на сайте travel.open.ru осуществляется с помощью партнера OneTwoTrip. Цены на билеты там, в среднем, выше рыночных на 5-10%. Например, билет Москва-Астрахань туда-обратно при заказе на сайте авиакомпании «Победа» обошелся бы в 1999+1999 руб. = 3998 руб.:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

А сайт travel.open.ru предложил слетать в эти даты той же «Победой» уже за 4221 руб.:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

С учётом чуть завышенных цен на билеты на сайте партнера, можно сказать, что эффективный кэшбэк на все покупки по карте Travel от «Открытия» получается в районе 3,6%-3,8% (такой же, как у«Карты Мира» в «Привилегии» от «ВТБ 24»).

Бонусы за отчетный месяц начисляются не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Бонусные рубли можно сразу использовать для компенсации стоимости билета:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Список исключений, за которые кэшбэк не положен, довольно короткий:
● Квази-кэш (МСС 6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 9754);
● Денежные переводы (МСС 4829, 6534, 6536, 6537, 6538);
● Брокерские операции/Сделки по финансированию (МСС 6211/6540);
● Оплата сделки (МСС 6531, 6532, 6533);
● Казино (МСС 7995, 9754);
● Оплата телекоммуникационных услуг (МСС 4812, 4813, 4814);
● Оплата коммунальных услуг, налоговых платежей, штрафов (МСС 4784, 4900, 7276, 9311, 9222);
● Cпециальные розничные магазины (МСС 5999);
● Неклассифицированные услуги (МСС 7299, 7399).

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Причем месячный лимит начисления бонусных рублей очень большой. Начисление кэшбэка осуществляется при проведении в течение отчетного месяца безналичных расчетов на сумму, не превышающую 1 000 000 RUB/20 000 USD/15 000 EURпо каждой из следующих категорий:
● Авиатранспорт (МСС 4511);
● Авиакомпании (МСС 3000-3299);
● Ювелирные изделия и аксессуары (МСС 5094, 5944);
● Консультации врачей, лечение (МСС 8011-8099);
● Одежда, обувь и аксессуары (МСС 5137,5139,5611,5621,5631,5641,5651,5655,5661,5681, 5691,5699,5931,5948,7296);
● Отели и гостиницы (МСС 3501-3831, 7011);
● Образование, дополнительное обучение (МСС 8211-8299);
● Агентства путешествий (МСС 4722, 4723);
● Автомобильные дилеры (МСС 5511,5521).

По остальным категориям начисление бонусных рублей осуществляется на сумму безналичных операций, не превышающую 300 000 RUB/6 000 USD/4 500 EUR в течение месяца по каждой категории в отдельности. До 15 000 бонусных рублей будут начислены без каких-либо дополнительных проверок. Для больших сумм кэшбэка потребуется пройти «проверку правомерности совершенных операций»:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Другими словами, по карте Travel можно в одном месяце купить автомобиль за 1 млн. руб., слетать куда-нибудь ещё на 1 млн. руб., отовариться в ювелирке ещё на 1 млн. руб., купить одежду на 1 млн. руб и т.д. и за все получить кэшбэк в 3,6-3,8% (если, конечно, пройти так называемые «проверки правомерности»).

За покупки по дополнительным картам также положен кэшбэк (оборот по дополнительным картам учитывается при выполнении «Минимальных требований»). Напрямую из тарифов это не следует, но премиальная горячая линия утверждает, что это действительно так.

У «Открытия» действует акция для карты Travel «Стал старше – отпуск ближе» (до 31.07.2018). За покупки по карте Travel за 5 дней до и 5 дней после дня рождения положен кэшбэк в 10% (10 бонусных рублей за каждые 100 руб. покупки). Максимальный лимит начисления по акции составляет 10 000 бонусных рублей:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

В рамках одного тарифного плана «Премиум» можно открыть основные карты с иной программой лояльности (не более 2-х), но они уже будут платными независимо от выполнения «Минимальных требований», стоят 4500 руб./год.

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Для выполнения «Минимальных требований» оборот по этим картам не учитывается:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

3 Выгодный курс конвертации при покупках за границей.

Большого смысла в валютных премиальных картах «Открытия» нет, поскольку при конвертации используется довольно выгодный курс ЦБ РФ +1% на момент проведения операции по счету (при снятии наличных – курс ЦБ РФ +2%).

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Eсли валюта операции не доллар или евро, то будет предварительная конвертация суммы покупки в доллар по выгодному курсу Visa.

У «ВТБ 24» в «Привилегии» при конвертации по рублевой«Карте Мира»берется невыгодный курс банка, ни к чему не привязанный, и от кэшбэка практически ничего не остается (бывает, что кэшбэк даже не перекрывает невыгодный курс).

UPD: 24.04.2018
C 1 мая 2019 «Открытие» увеличивает комиссию за конвертацию при совершении покупок в другой валюте с 1% к курсу ЦБ РФ до 2,5%:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

При выполнении «Минимальных требований» снятие наличных с премиальной карты в любых банкоматах происходит без комиссии (при снятии наличных в другой валюте нужно добавить 2% комиссии за конвертацию). Дневной лимит на обналичку – 1 200 000 руб., месячный – 3 000 000 руб.

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Услуга «SMS-Инфо» по премиальным картам «Открытия» предоставляется без комиссии:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Страховка распространяется только на держателя основной премиальной карты (владельца пакета). Действует за пределами РФ первые 90 дней каждой поездки. Сумма страхового покрытия — 100 000 евро. Страховка начинает действовать после первой покупки по карте. Срок действия страхового полиса – 1 год (до последнего дня месяца выдачи карты в следующем году).

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Про бесплатную страховку в последующие годы никаких упоминаний нет.

Страховка ВЗР в«Привилегии»выглядит получше.

UPD: 08.02.2018
На следующий год полис продлевается, бумажную версию при необходимости можно получить в офисе банка:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

При выполнении «Минимальных требований» в следующем месяце положено неограниченное количество проходов в бизнес-залы аэропортов по программе Priority Pass (обычная цена одного прохода 27$). По своей карточке можно бесплатно провести своих родственников и друзей:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Количество людей, которых вы сможете провести по своей карточке Priority Pass ограничено только правилами конкретных залов и наличием свободных мест:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

В «Привилегии» «ВТБ24» по программе Priority Pass бесплатны только 8 проходов в месяц.

UPD: 08.02.2018
С 01.02.2019 при выполнении «Минимальных требований» к бесплатности пакета «Премиум» неограниченное количество бесплатных проходов в бизнес-залы аэропортов по карте Priority Pass предоставляется только для держателя карты и одного сопровождающего. Для второго и последующего гостей стоимость услуги составляет 30 USD за одну персону.

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

При соблюдении «Минимальных требований» можно 2 раза в год заказать бесплатный трансфер в аэропорт или на вокзал. При больших среднемесячных остатках на счетах количество бесплатных трансферов может быть увеличено до 24 в год (при остатках на счетах от 10 млн. руб.):

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Причем класс автомобилей при заказе этой услуги вполне соответствует уровню «Премиум»:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Для учёта бесплатных трансферов используется календарный год:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

9 Бесплатная юридическая консультация и консьерж-сервис.

Держателям премиальной карты «Открытия» доступна бесплатная юридическая помощь по все отраслям права:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Насколько качественная юридическая помощь оказывается по услуге «Личный адвокат», я не знаю, сам не пользовался и отзывов об её использовании не встречал.

В мобильном приложении доступен круглосуточный консьерж-сервис:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Стать премиальным клиентом «Открытия» можно не только в офисе банка, премиальную карточку и Priority Pass доставляют курьерами в 36 городах РФ:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

За бесплатной страховкой всё-таки придётся зайти в отделение:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Некоторым клиентам страховку выслали по электронной почте:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Для владельцев дебетовых карт в рамках пакета «Премиум» предусмотренбесплатный межбанкпо реквизитам счета. Пока, правда, только до 31 декабря 2019 года в рамках акции:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

UPD: 08.02.2018
Акция с бесплатным межбанком для владельцев дебетовых карт банка «Открытие» в тарифных планах «Базовый», «Оптимальный» и «Премиум» была продлена до 30 июня 2018.

Основным инвестором банка «Открытие» после объявления о санации стал Банк России через «Фонд консолидации банковского сектора». Так что отзыв лицензии данной кредитной организации в ближайшем будущем точно не грозит:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия. Недостатки

Процент на остаток по карточным счетам в «Открытии» не начисляется. Зато процент есть на накопительном счете «Моя копилка» (остатки на этом счете также учитываются для «Минимальных требований»). На остаток от 10 000 руб. начисляется 6,5% годовых. На валютных счетах — 0,1% годовых при открытии счета в офисе банка, 0,2% при открытии в интернет-банке или мобильном приложении:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

В условиях счета «Моя копилка» есть одна хитрость: если в первый календарный день месяца на счете 0 рублей по состоянию на начало операционного дня, то в этом месяце процент будет начисляться на среднемесячный остаток (т.е. на ежедневный, как, например, в«Рокете»). Если в первый день месяца на счете «Моя копилка» есть какие-то средства, то в этом месяце процент будет начислен на минимальный остаток за месяц. В месяце открытия счета процент будет начислен на среднемесячный остаток:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Проценты по счёту «Моя копилка» начисляются в последний день месяца, поэтому после их получения лучше перевести весь остаток на карту, чтобы в следующем месяце процент начислялся также на среднемесячный остаток, а не на минимальный. В середине первого дня месяца их опять можно перевести на счет «Моя копилка»:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Зачем банку нужны эти лишние обороты, сложно сказать. Может, это рассчитано на невнимательных клиентов.

UPD: 03.08.2018
Доходность по счету «Моя Копилка» была снижена до 4,5%.

На сайте написано, что пополнить карту быстрее всего можно с карт других банков через сервисы «Открытия»:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пускай сами пользуются этим способом,бесплатного C2C-пополненияс карт других банков у премиальных карт «Открытия» нет. За стягивание с других карточек через сервисы «Открытия» предусмотрена комиссия в 0,5%, минимум 30 руб.:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Так что для бесплатного пополнения премиальных карт «Открытия» придётся довольствоваться офисами, терминалами и банкоматами банка, а также использоватьбесплатный межбанк.

Процентные ставки по рублевым вкладам в «Открытии» вполне приемлемы (6-8%), а вот по валютным весьма скромные. Например, по долларовому вкладу «Основной Доход» на 2 года при открытии в интернет-банке и размещении от 15 000$ процентная ставка составит 1% (0,9%+0,1%):

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

А в «ВТБ 24» на два года можно открыть депозит от 20 000$ уже под 1,75% (вклад «Выгодный Привилегия»):

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Хотя евро выгоднее всё-таки разместить в «Открытии», причем аж в 20 раз выгоднее (0,2% в «Открытии» против 0,01% в «ВТБ24»).

В сети можно встретить множество отзывов о том, что сотрудники «Открытия» под всяческими предлогами навязывают продукты и услуги, не рассказывая при этом о недостатках.

Могут навязать страховку:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Могут оформить доверительное управление под видом вклада с большой доходностью:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

В общем, нужно быть готовым к тому, что ваш персональный менеджер будет пытаться навязать вам, как премиальному клиенту, различные инвестиционные продукты, выбор которых в «Открытии» действительно большой:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

У «Открытия» очень высокий штраф за технический овердрафт (он может, например, возникнуть из-за курсовой разницы), составляет 1,4% в день от суммы, превышающей платежный лимит:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

1,4% в день – это 365*1,4= 511% годовых.

Судя по отзывам, премиум-сервис «Открытия» немного хромает.

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

В принципе, проблемы с обслуживанием бывают у любой кредитной организации, главное, насколько качественно банк их решает. «Открытие» как раз старается исправлять свои ошибки:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Банк «Открытие» менял условия по пакету «Премиум» совсем недавно (убрал процент на остаток по картам, обновил «Минимальные требования»), новые условия действуют с 01.11.2017. Причем о последних изменениях клиенты узнали уже после вступления новых правил в силу:

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

На данный момент у «Открытия» получились шоколадные условия для премиальных клиентов, действительно, подарок от Банка России.

Тут и выгодная карта с большим лимитом по кэшбэку и приемлемой конвертацией, и ставки по депозитам не самые низкие, неограниченный Priority Pass, бесплатный трансфер, страховка, юридическая помощь. И всё это при гуманных требованиях для обеспечения бесплатности пакета.

Насколько долго просуществуют текущие условия, покажет время.

Не забудьте про акцию «Приведи Друга»: если заказать Travel карту в пакете «Премиум»по этой ссылкеи совершить первую покупку на сумму от 500 руб., «Открытие» подарит вам 500 руб.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале:@hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом):tt.me/hranidengi.



СЕЙЧАС ЧИТАЮТ


Video: РЕКОРДЫ ГИННЕСА В МАЙНКРАФТЕ «Часть 3» | МАЙНКРАФТ ОТКРЫТИЯ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ
Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

2019 год
2019 год - Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ рекомендации
Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ рекомендуем

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ картинки
Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ картинка

Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ новые фото
Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ новое фото

photo Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ изображения
foto Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ изображения

Посмотрите - Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ видео
Смотрите - Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: Подарок от ЦБ РФ видео

Форум по теме: Пакет Премиум с картой Travel от Открытия:
Обсуждение по теме: Пакет Премиум с картой Travel от Открытия: , paket-premium-s-kartoy-travel-ot-otkrytiya/


Похожие новости


Зубы во время беременности - правильный уход за зубами при беременности
Стоп Актив: эффективное средство от грибка, состав и применение
К чему снятся лебеди
Как приготовить осетрину
С чем носить чёрный свитер и как его выгоднее сочетать



ШОКИРУЮЩИЕ НОВОСТИ



Дата: 25.12.2018, 14:02 / Просмотров: 72351